CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

LE MIGLIORI SOLUZIONI AL SERVIZIO

DEL TUO PATRIMONIO

NON E' SOLO DENARO

E' IL TUO FUTURO

IL PORTO SICURO PER I TUOI INVESTIMENTI

Rosa Coppola - Personal Financial Advisor

Molte persone sono convinte che solo chi disponga di grandi ricchezze abbia bisogno di un Financial Advisor, invece, chiunque avrebbe dei vantaggi ad affidarsi a un promotore finanziario  ​Ogni risparmiatore ha i propri obiettivi, le proprie esigenze, peculiarità e aspettative e la mia professione mi porta a consigliarli  tra i molteplici servizi che il mercato offre  coniugandoli ognuno con i propri progetti di vita. Essere un buon promotore finanziario non vuol dire solo saper scegliere buoni investimenti, è molto di più. Implica dedizione al lavoro e un’ampia sfera  di competenze tecniche e relazionali. 
La figura del Promotore Finanziario sta cambiando e sempre più  vengono richieste  competenze che vanno oltre la mera conoscenza dei mercati finanziari  quali ad esempio  competenze in ambito fiscale o successorio   ed io, con costante formazione multidisciplinare e un approccio analitico e concreto sto cambiando con essa, offrendo al mio cliente una elevata personalizzazione del servizio
​ La società con la quale collaboro, dotandomi dei migliori strumenti tecnici disponibili e con la possibilità di accedere alla molteplicità di prodotti  e servizi di investimento di tutto l’universo investibile, mi permette di gestire al meglio e  in totale autonomia  il portafoglio dei miei clienti. ​Voglio essere, per coloro che me ne daranno l’opportunità, il punto di riferimento per ogni esigenza finanziaria, assicurativa e previdenziale, dalla più semplice alla più complessa. Per questo sono a tua disposizione per un colloquio conoscitivo negli ambienti accoglienti e confortevoli degli uffici di CARPI oppure, se lo preferisci, comodamente a casa tua o nel tuo ufficio.









I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 380

i Clienti del mio portafoglio                            

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia

  • 80

le ore di formazioni annuali

nelle migliori aule d'Italia, per garantire un servizio impeccabile e sempre aggiornato

  • 16

gli anni di lavoro e di crescita professionale

nella società con cui sono orgogliosa di collaborare 

I servizi che posso mettere a tua disposizione

per ogni esigenza della persona, della famiglia e dell'impresa

Consulenza e Pianificazione finanziaria

Prima dell'entrata in vigore della normativa Mifid la consulenza finanziaria non era considerato un servizio d'investimento e come tale ai promotori finanziari non era permesso di fare " consulenza finanziaria "
Fortunatamente le cose  cambiano nella vita così come cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze  e con esse  anche i tuoi obiettivi.finanziari.
Fare consulenza si traduce quindi in una corretta  pianificazione finanziaria  portando una persona ad analizzare i propri bisogni e le proprie aspettative di vita  inclusi  quelli della sua famiglia  e riducendo al minimo gli aspetti non oggettivi. Oggi non basta più investire ma è tempo di pianificare!
" Se pianifichi meglio i tuoi investimenti rendono di più "

Risparmio gestito Etf - Etc- Bond  

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito con oltre 4.500 fondi multimarca delle miglori società,  in settori diversi e in oltre 100 paesi ( anche in valuta )  ETF (Exchange Traded Fund)  
ed ETC ( Exchange Traded Commodity)  per accedere anche ai  mercati delle materie prime.
 Titoli obbligazionari quotati sui mercati  MOT e TLX

Soluzioni assicurative  Consulenza previdenziale  Pianificazione successoria

Stipulare un'assicurazione permette non solo  di avere una vita serena  ma anche di pianificare attraverso strumenti ad hoc  il passaggio generazionale
Pianificare anticipatamente il percorso previdenziale significa dare un futuro agli anni di incertezza che stiamo vivendo per questo è importante dare un valido supporto atto a comprendere i meccanismi  che regolano il sistema previdenziale italiano e guidare il cliente nel complesso  mondo della previdenza valutando rischi e  benefici 

Consulenza "fee only "e diagnosi di portafoglio 

Nella  mia professione  un rapporto di piena fiducia tra me e il cliente è un elemento imprescindibile  e perché questa fiducia sia ben riposta devo potere operare nella massima trasparenza; il servizio di consulenza a parcella, anticipando i requisiti e i profondi cambiamenti al nostro settore introdotti dalle nuove normative comunitarie, mi permette di gestire  il portafoglio dei  clienti con servizi ispirati alla massima diversificazione e progettati con logiche di selezione dei prodotti e remunerazione dei promotori in grado di neutralizzare i possibili conflitti di interesse e con un approccio che eviti politiche di prodotto.
Il servizio di ​Diagnosi mi permette di fare Un check up iniziale del tuo attuale portafoglio, anche quelli detenuti  presso altre banche,  analizzando la qualità dei tuoi investimenti,  individuare il livello di rischio e rendimento e definire la reale composizione del portafoglio. In questo modo puoi conoscere in anticipo quale potrebbe essere l’evoluzione nel tempo del tuo capitale. Alla fine ricevi una un report dettagliato di "Diagnosi di portafoglio" che indica lo stato di salute del tuo patrimonio.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente

Ho sempre sostenuto che nella mia attività il mio capitale sono i miei clienti, un capitale da conservare gelosamente e da non depauperare e va quindi gestito e trattato in modo corretto e puntuale e va rispettato come persona ancor prima che come cliente e vanno considerate le sue esigenze, i suoi tempi e il suo modo di pensare. Sembrano  concetti banali ma in realtà quotidianamente vi imbattete in soggetti che dovrebbero sia nel pubblico sia nel privato, essere a vostra disposizione, aiutarvi a capire e scegliere ciò che fa al caso vostro: in breve “semplificarvi “ la vita. Per questo motivo ogni volta che mi siedo accanto ad un nuovo  cliente mi capita di pensare  “io come vorrei che mi fosse erogato questo servizio, come vorrei essere trattato?”.
In un mondo in cui internet ha stravolto il modo di comunicare l’ascolto diviene sempre più importante  e per trattare in modo corretto il cliente bisogna immedesimarsi nelle sue esigenze e nella sua mentalità, bisogna  ricordarsi di  fare domande ma soprattutto di ascoltare perché può capitare che a volte nemmeno lui sa cosa vuole, in questo modo “l’ascolto permette a chi è ascoltato di ascoltare se stesso” Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti

Trovare le migliori soluzioni nella complessità dei mercati attuali richiede un approccio innovativo e un'ampia scelta e sopratutto nel mio lavoro, essere liberi fa la differenza  Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro

Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici poichè nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze.  Con l'utilizzo di report personalizzati e alert automatici ti avviso quando i tuoi investimenti toccano le "soglie di controllo". Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano!

Mercati turbolenti                                

 

Per investire non serve fare previsioni,serve metodo !                                
​ https://www.youtube.com/watch?v=aUZOEsI6Jv0&feature=youtu.be

Curriculum e formazione professionale

Ogni passo è stato mosso per arrivare fin qui

Potrei raccontare che sin da piccola nutrivo passione per la finanza e per l'economia  ma mentirei  spudoratamente, i miei studi letterari prima con il liceo classico e successivamente la laurea in giurisprudenza per un momento mi avevano fatto sognare una carriera da magistrato o in polizia .....e sorrisi quando ad un primo colloquio di lavoro mi proposero di diventare promotore finanziario, non conoscevo quel tipo di realtà e di certo non mi sarei messa di nuovo sui libri per superarare l'esame per l'iscrizione all'albo! ....poi si sa,  i casi della vita e a volte  incontri fortuiti ci portano a ben altre scelte ! Di una cosa però sono sempre stata certa e cioè che avrei svolto un lavoro indipendente, un lavoro che mi permettese di essere a stretto contatto con le persone e che mi lasciasse piena autonomia nelle mie decisioni.
Così eccomi qua, io letterata, amante della scrittura, dell'arte e di ogni espressione che dia sfogo alla fantasia e alla creatività eccomi diventata Promotore Finanziario! Quante volte ho dovuto combattere con i pregiudizi dei miei familiari che di fronte alla mia decisione di fare il promotore finanziario cercavano di convincermi per il " posto sicuro in banca " che mi avrebbe garantito 14 mensilità anzichè essere pagata a provigioni!  Oggi più che mai sono contenta della mia scelta e ho la fortuna di fare un lavoro che mi piace e che soprattutto continua a stimolarmi  nella crescita professionale. Ecco perchè dedico molto del mio tempo alla formazione e all'aggiornamento professionale e nel 2008 ho deciso di ottenere la  certificazione EFPA, certificazione rilasciata dalla prima Organizzazione non governativa, veramente europea che prevede standard professionali, etici, di formazione e di esame accettati dal settore per i professionisti dei servizi finanziari in tutta Europa
In Italia solo 3.500 professionisti su 34.000 hanno ottenuto un certificato Efpa  (www.efpa-eu.org
"Acquisisci nuove conoscenze mentre rifletti sulle vecchie, e forse potrai insegnare ad altri".
Cit. Confucio

Non tutto ciò che  può essere contato conta.
Non tutto ciò che conta può essere contato

Albert Einstein 

Finanza Live   

Per una prima consulenza, scrivimi!

ti contatterò molto presto per concordare data e luogo dell'appuntamento